精准识诈 中信银行守护好群众“钱袋子”

近日，钱袋子中信银行昆明国贸支行收到客户专程送来一面印有“慧眼识诈 守护金融安全 情系客户 彰显责任担当”的精准锦旗，以此感谢支行员工凭借高度责任心与专业素养，识诈守护快速处置拦截诈骗风险，中信众全力守护客户资金安全的银行暖心服务。

在日常资金监测工作中，好群中信银行昆明国贸支行员工发现一名客户账户发生两笔大额资金异常变动，钱袋子异动金额合计28万元。精准凭借长期客户服务积累的识诈守护经验，工作人员熟知该客户资金使用习惯审慎严谨，中信众且前期刚与客户沟通确认其暂无大额资金使用需求。银行该客户以往办理大额资金赎回、好群转账业务，钱袋子均会提前致电客户经理咨询办理流程。精准此次账户大额资金无故转出，识诈守护且客户未提前沟通问询，多项反常迹象表明客户账户存在被盗刷或遭受电信网络诈骗的风险。

为第一时间核实情况、守护客户资金安全，银行工作人员立即通过录音电话联系客户，详细核实账户资金异动情况。经沟通确认，客户对该笔大额资金转出毫不知情，明确本人未操作转账，亦未向他人泄露账户信息。获悉该情况后，中信银行昆明国贸支行员工沉着处置、快速行动，第一时间指导客户办理银行卡挂失及账户止付手续，锁定账户剩余资金，严防资金损失进一步扩大。

处置过程中，员工全程保持通讯畅通，同步指导客户前往就近派出所报案，协助警方整理账户交易流水、留存涉案证据，为案件侦办提供有力支撑。报案完成后，工作人员及时邀约客户前往网点，办理银行卡换卡、账户密码修改等安全加固业务，全方位筑牢客户资金安全屏障。全程贴心陪伴、高效处置，有效缓解客户焦虑情绪，获得客户认可。

凭借员工的敏锐研判与果断处置，本次诈骗风险被及时阻断，为案件侦破争取了宝贵时间。近期，该名客户接到派出所通知，因风险排查及时、证据留存完整、处置流程规范，案件侦办取得重大进展，被骗大部分资金有望成功追回。得知消息后，客户满怀感激，专程定制锦旗送至支行，并激动表示：“多亏银行工作人员责任心强、反应迅速，第一时间发现隐患、帮我止损，真心感谢工作人员!”

一直以来，中信银行昆明分行始终将客户资金安全放在首要位置，持续强化员工风险甄别意识与应急处置能力，常态化开展反诈专项培训、异常资金交易监测等工作，扎实筑牢金融安全防线。下一步，中信银行昆明分行将坚守金融为民初心，全力守护好群众的“钱袋子”，践行金融机构的社会责任与使命担当。(袁文佳)

来源：中信银行昆明分行

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